Утверждаю

_____________________________ (Фамилия, инициалы)

(наименование организации, ее ________________________________

организационно — правовая форма) (директор; иное лицо, уполномоченное

утверждать должностную инструкцию)

00.00.201_г.

м.п.

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ ФИНАНСОВОГО КОНСУЛЬТАНТА БАНКА

——————————————————————-

(наименование учреждения)

00.00.201_г. №00

1. Общие положения

1.1.Настоящая должностная инструкция устанавливает права, ответственность и должностные обязанности финансового консультанта банка_____________________ (далее – «предприятие»). Название учреждения

1.2.Финансовый консультант принимается на должность и освобождается от нее по приказу Председателя правления банка по представлению начальника отдела кадров банка или начальника отдела продаж кредитных продуктов малому бизнесу.

1.3.Финансовый консультант находится в подчинении у начальника отдела продаж малого бизнеса.

1.4.В период отсутствия финансового консультанта его обязанности возлагаются на лицо, назначенное в установленном порядке, приобретающее соответствующие права и несущее ответственность за выполнение возложенных на него обязанностей.

1.5.В своей деятельности финансовый консультант руководствуется:

-федеральными законами, нормативными документами и инструкциями Минфина России и Центрального банка России;

-приказами и распоряжениями Председателя правления банка и начальника отдела продаж малому бизнесу;

-уставом банка;

-правилами внутреннего трудового распорядка;

-данной должностной инструкцией.

1.6.На должность финансового консультанта принимается лицо с высшим образованием (экономическим или юридическим), и опытом работы на аналогичной должности не менее двух лет.

1.7.Финансовый консультант должен знать:

-действующее законодательство РФ в банковской сфере;

-основы бухгалтерского учета и отчетность банка;

-методы получения, обработки и анализа информации;

-экспертное знание продуктов своего направления;

-основы трудового и гражданского законодательства;

-структуру банковской системы, банковскую деятельность;

-кредитную работу, методы и приемы финансового анализа, анализа кредитоспособности малого и среднего бизнеса;

-знание продукта «Кредит под залог имущества» розничного банковского бизнеса;

-знание продуктов-локомотивов и продуктов бизнес-направления коллективных инвестиций;

-делопроизводство.

2. Должностные обязанности

Финансовый консультант обязан:

2.1.Осуществлять мониторинг качества продаж продуктов:

-проводить мониторинг качества работы профильных служб банка;

-собирать и анализировать претензии клиентов, относительно качества обслуживания при предоставлении продуктов банка.

2.2.Производить продажи кредитных продуктов банка:

-участвовать в тематических выставка, семинарах с презентацией продуктового ряда банка;

-участвовать в разработке и проведении рекламных / маркетинговых кампаний для целевой аудитории – малого бизнеса;

-проводить встречи с клиентами, посетившими банк, предоставлять необходимую информацию о продуктовой линейке банка;

-изучать деятельность клиентов, находящихся на обслуживании в банке, с целью выявления потребностей в банковских продуктах.

2.3.Обеспечивать запланированный уровень продаж стандартный и нестандартных продуктов.

2.4.Сопровождать продажу кредитных продуктов клиентам банка:

-формировать комплекты документов по продукту для передачи службам банка, участвующим в предоставлении продукта;

-контролировать предоставление документов, необходимых для рассмотрения возможности предоставления банковских продуктов и проверять их комплексность;

-взаимодействовать с call-центром банка;

-контролировать полноту и своевременность обработки собранных звонков клиентов;

-вести электронную базу данных по клиентам.

2.5.В случае перевода на другую должность, освобождении от должности, в последний рабочий день перед длительным отсутствием (служебная командировка, отпуск) передавать дела лицу, вступающему в должность или непосредственно руководителю.

2.6.Выполнять требования по обеспечению конфиденциальности информации в соответствии с трудовым договором и обязательством о неразглашении коммерческой тайны.

2.7.Осуществлять кросс-продажи продуктов клиентам банка:

-осуществлять продажи кредитного продукта «кредит под залог имущества» и продажи продуктов бизнес-направления коллективных инвестиций потенциальным клиентам банка;

-осуществлять передачу клиента службам банка, ответственным за предоставление продукта;

-предоставлять необходимую информацию о продуктах заинтересованным клиентам.

3. Права

Финансовый консультант вправе:

3.1.Принимать самостоятельные решения в пределах полномочий, предоставленных в установленном в банке порядке.

3.2.Знакомиться с проектами решений руководства, касающимися его деятельности.

3.3.Взаимодействовать с другими структурными подразделениями в соответствии с внутренними нормативными документами, устанавливающими порядок взаимодействия или на основании разрешения руководителя.

3.4.Получать информацию и доступ к информационным ресурсам, в том числе и конфиденциальным, которые необходимы для эффективного выполнения его должностных обязанностей.

3.5.По поручению руководителя входить в состав рабочих групп по подготовке и реализации проектов и участвовать в разработке коллегиальных решений.

3.6.Вносить предложения руководителю по совершенствованию работы и докладывать обо всех выявленных нарушениях и недостатках в связи с выполняемой работой.

4. Ответственность

Финансовый консультант ответственен за:

4.1.Недолжное выполнение или невыполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных данной должностной инструкцией.

4.2.Нарушение требований внутренних документов банка, в том числе:

-положения о внешнем виде сотрудника;

-правил внутреннего трудового распорядка;

-Кодекса корпоративной этики;

-требований соблюдения информационной безопасности банка, в соответствии с политикой информационной безопасности и другими внутренними нормативными документами;

-требований по соблюдению внутриобъектного режима и пропускного режима;

-требований по охране труда.

4.3.Причинение материального вреда работодателю в пределах установленных действующим трудовым законодательством.

4.4.Правовые нарушения, совершенные в процессе своей деятельности, в пределах установленных действующим административным, гражданским, уголовным законодательством.

4.5.Нарушение режимов конфиденциальности информации, необеспечение систематизации и сохранности документов, находящихся в работе.

4.6.Причинение морального и материального ущерба интересам банка.

Руководитель структурного подразделения: _____________ __________________

(подпись) (фамилия, инициалы)

00.00.201_г.

С инструкцией ознакомлен,

один экземпляр получил: _____________ __________________

(подпись) (фамилия, инициалы)

00.00.20__г.